Roth IRA vs 伝統的IRA: どちらがあなたに最適？

RothとTraditional IRAの選択は、主に現在と将来の税務状況によって異なります。

伝統的IRA

拠出は税控除対象になる場合があります。退職後の引き出しは通常収入として課税されます。

最適なケース: 現在高い税率で、退職後には低い税率になると予想される方。

Roth IRA

拠出は税引き後の資金で行います。退職後の適格な引き出しは完全に非課税です。

最適なケース: 将来の税率が高くなると予想される方。

決定因子: 税率

  • 現在の税率 > 将来の税率 → 伝統的IRAを選択
  • 現在の税率 < 将来の税率 → Rothを選択
  • 等しい場合 → 数学的に同じ結果

2024年の拠出限度額

どちらも$7,000（50歳以上は$8,000）。

当計算機を使って具体的な状況で比較してください。