529计划是一种为大学教育提供税收优惠的储蓄账户。
关键因素
- 当前大学费用
- 教育通货膨胀（约5%/年）
- 距大学的年数
- 预期投资回报率
储蓄目标公式
未来费用 = 当前费用 × (1 + 通胀率)^年数
所需月供
月供 = 目标金额 / [(((1 + r)^n) - 1) / r]
r = 月利率，n = 月数
示例
当前大学费用：$25,000/年 × 4 = $100,000 15年后（5%通胀）：$207,893
7%年回报率下，月供 ≈ $665
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